12月25日下午，“2024 第五届金融科技应用与服务大会”（以下简称“大会”）在上海市黄浦区新天地安达仕酒店 3 楼宴会厅（嵩山路 88 号）盛大召开。据悉，本次大会主题为“数字金融创新与要素集聚”。大会汇聚金融机构、科技企业和丰富应用场景等多方优质资源，共同探讨数字金融的前沿趋势与实践。

大会迎来众多重磅嘉宾，包括上海现代服务业联合会会长孙建平，黄浦区委常委、副区长徐知，上海市政府参事、上海银保监局原一级巡视员张光平，上海数据集团有限公司党委书记、董事长吴建雄，交通银行副行长钱斌，浦发银行党委委员、副行长丁蔚，上海现代服务业联合会副会长兼秘书长李关德，上海现代服务业联合会副会长简大年，中国金融电子化集团工会主任朱勇，上海现代服务业联合会副会长兼金融科技服务专委会主任马弘，中共上海市委金融委员会办公室金融科技处处长赵焕，黄浦区投资促进办公室主任杨国威等。

此次大会由上海现代服务业联合会、上海金融业联合会联合主办，上海现代服务业联合会金融科技服务专委会、上海金融业联合会普惠金融专委会、上海黄浦科创集团有限公司、上海数据集团金融科技有限公司承办，浦发银行、交通银行上海分行、上海数据集团、华为技术有限公司协办。支持单位包括上海市黄浦区投资促进中心、上海市黄浦区工商业联合会、上海市计算机行业协会、华东师范大学长三角金融科技研究院。特别支持单位为北京金融科技产业联盟。此外，上海现代服务业发展研究院、中欧陆家嘴国际金融研究院、上海金融与发展实验室为本次大会提供学术支持。

重磅发言高屋建瓴

为做好“五篇金融大文章”高效服务实体经济，上海正全面落实《上海高质量推进全球金融科技中心建设行动方案》。该方案自 2024年9月发布以来，致力于加速数字金融技术的应用，并聚焦于金融监管和跨境服务等领域，以促进数据资源的开发与产业要素的集聚，增强国际金融中心的竞争力。

上海市黄浦区委常委、副区长徐知在致辞时指出，当前，依托区域良好的金融产业基础和氛围，黄浦正在高质量打造金融科技集聚区、股权投资集聚区等一系列高能级金融产业集聚区域，致力于通过市区协同，聚焦关键，共同打造一个优质企业主体集聚、科学技术策源、人才汇聚向往且具有全球竞争力的上海国际金融中心核心承载区。最近一年来，黄浦区人民政府也分别与上海现代服务业联合会（2023年12月28日）、上海金融业联合会（2024年7月2日）签订了战略合作协议，也与数据集团、中国金融电子化集团等长期保持友好的合作关系，本次大会也是在我们各方精诚合作的有效呈现，为黄浦区高质量发展注入了新的活力。未来，黄浦也将继续努力为更多优质市场主体提供服务，共建开放、合作、共享的良好产业生态。

徐知指出，科技发展正以前所未有的速度改变着我们的世界，企业作为市场的主体，对外部形势和市场的反应更灵敏、更迅速，对城区发展环境的感受更具体、更直观。他殷切希望借此大会为黄浦多谋良策、多出高招，为黄浦的高质量发展贡献宝贵的智慧和力量。

上海数据集团董事长吴建雄表示，上海数据集团作为一家以数据为核心业务的具有功能保障属性的市场竞争类市属一级国企，持续夯实上海市一体化城市大数据资源基础治理的支撑主体地位，围绕让数据“供得出、流得动、用得好、保安全”开展探索实践。集团正在全力构建“2+1+2+1”数据基础设施建设运营体系，建设国家区块链网络上海枢纽等数据基础设施并推广应用，正在将自身打造成为数据可信流通、开发共享的基础设施运营商和公共数据授权运营机构，服务城市数字化转型并持续构建产业生态，助力本市乃至全国数据畅通体系的构建和数据要素产业的发展，赋能经济、社会发展。

浦发银行党委委员、副行长丁蔚在致辞中指出，深化金融科技运用，既是做好数字金融“大文章”的必然要求、也是提高金融企业自身能力的关键之举，更是金融服务经济社会高质量发展的重要举措。得益于数字化赋能,近年来金融服务的普惠性、包容性不断增强，金融对实体经济的“滴灌”愈加精准。例如在普惠金融领域，浦发银行积极推动数字普惠转型，打造“4+N+X”的数字普惠产品体系、数字化的风控和运营新模式，近三年累计服务小微客户超 60万户、累计投放超1万亿元，推动金融的覆盖面、可得性不断提升。2025 年，站在新起点、面对新任务浦发银行愿与各方一道，共同为上海建设全球金融科技中心、黄浦区建设金融科技集聚区添砖加瓦，为实体经济高质量发展注入新动能。

中国金融电子化集团工会主任朱勇指出，中国金融电子化集团将继续秉持开放合作的态度，与上海现代服务业联合会及其金融科技专委会携手并进，共同探索金融科技领域的创新与发展。我们将进一步深化合作，共享资源，共创价值，为促进上海乃至全国的金融科技产业发展贡献力量。

上海金融业联合会理事长单位代表、交通银行副行长钱斌表示，人工智能飞速发展，科技企业责任在肩，与上海现代服务业联合会一道，促进产学研，支持具有硬实力的科技企业，启发科技企业数字化赋能服务。

上海现代服务业联合会会长孙建平在致辞中表示，上海作为我国最大的经济城市和长三角一体化龙头，拥有国际金融中心和全球科创中心的双重战略定位。为了更好地促进“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五大领域发展，高效服务实体经济，全面贯彻落实2024年9月正式印发的《上海高质量推进全球金融科技中心建设行动方案》，推进数字金融技术布局和场景实践，聚焦“金融监管和跨境金融服务”等应用领域，加快公共数据资源的开发利用，推动数据和产业要素的集聚，今天举办“数字金融创新与要素集聚一一2024第五届金融科技应用与服务大会”，无疑具有重要的现实意义。

孙建平介绍说，上海现代服务业联合会自2005年成立以来，将近20年，是综合性枢纽型社团组织，现拥有会员单位1634家，其中211家为行业协会、研究机构和商会，服务单位近10万家。联合会围绕市委市政府中心工作，秉持“服务会员、服务企业、服务社会”办会宗旨，奉行“搭建平台、撮合资源、提供服务、助推发展”的工作方针，以“主动服务、真诚服务、有效服务〞为服务原则，广交朋友、海纳百业、兼容千家，助推上海现代服务业长足发展。

主旨演讲精彩纷呈

大会设置了政策宣讲和主旨分享环节，对黄浦的营商环境、政策等进行细致解读。同时，对金融科技行业的发展，给出自己的研判。

2024年9月，上海市人民政府正式印发《上海高质量推进全球金融科技中心建设行动方案》，提出了“力争用3至5年把上海打造成为具有全球引领性的金融科技中心”的发展目标，推进构建金融科技创新支撑体系，打造金融科技创新示范场景，优化金融科技空间布局和载体建设等。中共上海市委金融委员会办公室金融科技处处长赵焕就该行动方案，进行深入的政策解读和全面分享。

上海市行动方案进一步明确优化全市“两城、一带、一港”金融科技空间布局，黄浦区则重点聚焦“外滩金融集聚带+中央科创区”建设，结合自身产业优势、区域优势、资源优势在全市首发出台金融科技产业扶持政策，集聚金融科技产业核心要素，引进高能级金融科技创新主体。为此，黄浦区投资促进办公室主任杨国威对高质量打造黄浦区金融科技集聚区进行解读和分享。

“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章中，科技无疑是其最核心的生产力和驱动力。科技在哪里？怎么定义其影响力的广度和深度？在主旨演讲环节中，上海市政府参事、上海银保监局原一级巡视员张光平表示，数字技术是数字经济和数字金融的原动力。现在贮存的各类数据都离不开计算机技术、网络技术、通讯技术、传感等技术，没有这些技术就难以或不可能收集或储存；随着数字技术的不断创新提升，现有的数据量无疑将继续增多的同时，新的数据类型也将不断涌现。不管今后数据类型如何增多增大，均离不开技术的这个第一源头。数据的价值也离不开数据技术这个源头。

交通银行上海市分行党委委员童洁萍表示，我们正迎来新一轮科技革命和产业变革新机遇，故应要抢抓新技术发展新机遇，做强数字金融核心驱动力。她对交通银行在数智化的举措做了介绍，比如并以数字化为引领，打造数字金融服务场景，推动绿色金融服务等，提升数字化经营管理质效。在防范金融风险方面，由人工向智能相结合的转变。发挥科技的引领能力，塑造数字金融发展新优势，加快培育新质生产力。对于数字金融发展，她建议加强产学研一体化建设，打造数智金融产业生态，并关注数据共享及新技术应用带来的风险。

邮政集团邮乐网技术副总裁南志文主要就科技赋能金融发展场景实践进行了探讨。他介绍了金融科技的实际应用，邮储银行（含代理金融）一线客户经理营销压力巨大，营销获客尤其是陌生拜访一般需要占用客户经理70%以上的时间精力，同时邮储银行总行生产系统对一线展业的支撑存在缺失。为解决这个问题，邮乐金服自主研发的“老带新裂变营销系统”，通过在银行客户经理外围叠加一层引荐员群体，由引荐员向客户经理推荐客户并自动获利，有效降低了客户经理大量的营销工作量，助力分行破解获客难题，扩大网点营销半径，实现对客户资源的精耕细作。

华为上海金融业务总经理班智宇表示，华为持续加强研发投入，近十年超过11000元，研发投入占每年营收的四分之一。华为在上海扎根28年，持续助力上海全面推进上海城市数字化转型。他表示，智能化是金融科技发展创新新动力，应该经过筑基、聚数、通脉、开智等步骤，自主创新与数字化转型双轮一体、深度融合。

合合信息智能解决方案事业部总经理李明在主旨演讲中表示，要重塑文档数字化，发挥数据要素价值助力金融创新。他表示，不唯“大模型”论，而是应该带着行业理解，在具体场景中寻找答案。在他看来，AIGC的应用核心在于，专注于场景的细分需求，结合业务问题，寻找传统技术和AIGC技术的最佳融合。

签约颁奖氛围拉满

在此次大会上，还举办了一系列签约、颁奖仪式，把大会气氛不断推向高潮。

上海现代服务业走向世界的重要平台。为此，此次大会特地举行“上海之帆”科创金融企业出海启动仪式。上海现代服务业联合会副会长简大年，上海现代服务业联合会监事长、金融科技服务专委会名誉主任陈跃，上海现代服务业联合会副会长兼金融科技服务专委会主任马弘，上海现代服务业联合会副会长兼服务贸易专委会主任傅文刚等嘉宾共同启动出海计划。

同时，上海市欧美同学会金融分会与上海现代服务业联合会金融科技服务专委会的战略合作签约仪式。上海市欧美同学会金融分会轮值会长陆铭、上海现代服务业联合会金融科技服务专委会执行主任张柏琳出席签约仪式。这一战略合作的达成，不仅是两个机构间资源共享、优势互补的开始，更是上海金融领域跨界合作、创新发展的重要里程碑。两个机构携手共进，共同推动上海金融科技服务创新发展的新起点。

大会还举办了两项重要研究成果的发布，提升了大会的学术水平。《以数字化手段提高社区普惠金融服务水平》课题成果发布。上海农商银行普惠金融部总经理陈勇和上海现代服务业联合会金融科技服务专委会副主任赵基就金融课题的研究、成果的亮点做了介绍。

《基于区块链的跨行再保理应用研究报告》也在大会上隆重发布。2024年，在北京金融科技产业联盟区块链专委会组织下，由浦发银行牵头，交通银行、杭州云象、农业银行等机构共同开展了基于区块链的跨行再保理应用研究，为探索区块链技术金融应用赋能实体经济发展输出联盟经验。北京金融科技产业联盟秘书长聂丽琴和浦发银行总行科技发展首席架构师、总行科技发展部副总经理冯欢就报告研究的背景、区块链的作用做了分享。

金融科技大会已经连续成功地举办了四届，今天是第五届。每一届都有推优评选，以进一步发挥激励创新、引领发展、协同共赢作用。在过去接近2个月时间中，大会专家组进行了“金翼奖”评选调研活动，全面展示金融科技在助力服务业和实体经济发展的阶段性成果，激发国际金融科技中心的持续建设活力，发现和表彰在金融科技领域具有创新精神和卓越贡献的企业和个人，促进金融科技生态的健康发展，推动金融科技行业的繁荣与进步。上海黄浦科创集团有限公司、上海合合信息科技股份有限公司等15家企业获得新质生产力企业奖，上海浦东发展银行股份有限公司、上海银行股份有限公司等14家企业获得新质生产力成果奖。此外，复旦大学绿色金融研究中心、厦门国际银行股份有限公司等9家机构或企业获得EGS可持续发展领导力奖，中国建设银行上海市分行、上海华益企业管理咨询有限公司等10家企业获得数据要素应用奖，华为技术有限公司、上海《理财周刊》传媒有限公司等21家公司获得卓越服务品牌，上海数据集团金融科技有限公司、玄武云科技控股有限公司等10家企业获得创新企业奖、上海农村商业银行股份有限公司党委副书记、行长顾建忠、湘财证券股份有限公司总裁周乐峰等11人获得领军人物奖，天弘基金管理有限公司、兴业银行股份有限公司等10家企业获得领军企业奖。

圆桌会议智慧分享

金融科技，作为金融行业与科技融合的产物，正在以前所未有的速度改变着金融服务的面貌。从移动支付到区块链，从大数据分析到人工智能，这些技术的应用不仅提高了金融服务的效率和便捷性，也为风险管理提供了新的工具和方法。为此，大会举办了两场圆桌会议，各位嘉宾分享了自己的真知灼见，干货满满。

第一场圆桌会议围绕“金融科技在金融服务与风险管理中的应用”这一话题展开，主持人为上海现代服务业联合会金融科技服务专委会主任马弘。

交通银行上海市分行金融科技部总经理周刚指出，随着数字时代的到来，人工智能得到应用，解决在日常工作中碰到的痛点、难点。银行在数字化转型方面具有一定的先发优势，以普惠金融为例，与金融科技相结合，可实现服务更加有效、直接。

上海申银万国证券研究所党委书记、董事长、总经理周海晨在谈到大模型对投研的影响时表示，金融科技在投研方面应用，主要体现在提升效率、赋能两方面，目前不能完全替代人。

湘财证券总裁周乐峰表示，大模型出来之后，对于服务的模式，无论买方和卖方，本质上没有改变。数字化背景下，管理方式出现了变化，未来券商如何转型，必须要在金融科技的运用上下功夫。

上海数据集团金融科技有限公司副总经理黄丁聪表示，对金融机构的服务，主要包括提供增量的数据产品，针对金融机构对接数字化场景，以及大模型方面的探索。在谈到数字化转型时，他认为最重要的是人才，同时还要面临场景的调整，以及生产要素的变化。

上海黄浦科创集团副总经理顾亮在谈到金融科技产业打造时表示，近年来黄浦科创集团联合上海现代服务业联合会，开展诸多针对金融科技企业的服务工作。在生态打造方面，积极搭建合作平台，建立沟通渠道，以服务赋能产业集聚和企业发展，帮助金融机构和科技企业拓展新的领域、发掘新的业务。将来，黄浦将以更加开放的理念和姿态，促进金融科技产业发展。

普惠金融为全社会所关注，因此第二场圆桌论坛的围绕“构建多层次普惠金融生态”这一议题展开，由上海金融业联合会常务副秘书长帅师主持。

上海农商银行普惠金融部总经理陈勇在谈到普惠金融服务生态构建时表示，应该是在政府引导下，由非银机构和银行共同来完成，并得到全社会的支持。银行要发挥主要主要作用，搭好服务框架、加强渠道建设、科技赋能产业以及打造全方位服务体系。

华益企业管理咨询总经理、陈清民博士表示，普惠金融在中国得到了跨越式发展，未来依然要紧扣客户需求来发展，要实现多元供给，要做到开放协同。同时，降低数字化的难度，帮助中小银行利用人工智能，加快转型速度。

上海市联合征信有限公司副总经理陈洪辉在谈到服务普惠金融的感受时表示，出现了三个变化，首先是场景化运营成为趋势，服务更加精准；其次是模型化；第三就是全流程服务，让更多中小企业得到金融机构的服务。

锱云科技董事长张澄宇表示，对于银行来说，如何通过制造业企业的实时数据帮助银行自动化获客，是未来普惠金融创新可以继续开发的领域。此外，在风控方面，对于金融机构更有价值的做法是对企业进行行业排名维度的精准分级，比如按真实生产效率来看，该企业在行业中的地位如何。

非银金融机构如何发挥作用？海通恒信国际融资租赁助理销售官、小微子公司总经理张雷表示，海通恒信服务了数量庞大的中小微企业，通过设备维度，以租代买，来增加金融机构服务的可获得性。此外，还可以通过深入了解企业的商业模式端，来作为中小企业融资的判断依据。

中国太平洋人寿保险普惠保险部总经理杨建良在谈到从保险角度赋能普惠金融时，应该加强普惠金融的建设，从技术技术角度，包括运营大数据、区块链等，通过线上加线下的模式，来体现保险的价值。